Глобальные новости»Министр финансов ужесточил проверку физлиц при открытии счетов в банке

Министр финансов ужесточил проверку физлиц при открытии счетов в банке

12.07.2016

При открытии счетов русским банкам придется проверять клиента на предмет того, является ли он особым предпринимателем, у которого был заблокирован счет, пишет krasnews.com ссылаясь на Коммерсантъ.

Данное письмо — разъяснение положений Налогового кодекса, которые запрещают банкам открывать новые счета, вклады и депозиты налогоплательщикам с заблокированными счетами по решению налоговых инспекций. В нем сообщается, что банки обязаны проверять любого нового розничного клиента по двум пунктам: не является ли он особым предпринимателем (ИП), и если да, то не заблокирован ли его счет по решению налоговой службы.

Печатное издание отмечает, что письмо министра финансов не является нормативным актом, но банкам придется проводить соответствующие проверки, по другому им будет угрожать штраф от налоговой. По мнению опрошенных «Коммерсантом» банкиров и юристов, подобное требование замедлит открытие счетов и выдачу кредитов.

Как пояснили «Ъ», банк может определить, является ли клиент предпринимателем, по номеру ИНН.

Многие банки оказались не готовы к такой ситуации. «При проверке физлиц, которых в разы больше, в ускоренном режиме эти проблемы будут возникать неминуемо». По ИНН банк сумеет определить, предприниматель он либо нет, и «пробить» по базе ФНС, не был ли заблокирован его счет, проинформировал он. «Теоретически и без ИНН можно узнать, является ли клиент ИП». На создание новейшей системы для получения оперативной информации уйдет не один месяц, считают банкиры, отмечая, что обучение профессионалов и установка программ отразятся на тарифах.

По утверждению партнера юридической компании Lidings Андрея Зеленина, банки могли бы включить в анкеты клиентов вопрос о занятиях предпринимательской деятельностью, чтобы переложить ответственность на предоставившего недостоверные сведения клиента.

По мнению профессионалов, министр финансов неоправданно осложняет жизнь банкам.

Специалисты считают, что такими деяниями министр финансов неоправданно осложняет жизнь банкам, пытаясь накануне выборов показать борьбу с недобросовестными налогоплательщиками. «Однако ИФНС в состоянии самостоятельно на основании приобретенных от банков сведений отследить все открытые счета и депозиты интересующих их налогоплательщиков». Как пишет печатное издание, игнорировать данные разъяснения банкиры не могут, так как неизбежно столкнутся с претензиями налоговиков.

Автор: krasnews.com
  • Голосовать:
  • 0
Нет комментариев
  • Добавьте комментарий первым!
Добавить комментарий
Войти через соцсеть
или