Глобальные новости»Банкам будут давать «черные списки» клиентов

Банкам будут давать «черные списки» клиентов

01.08.2016

Росфинмониторинг вместе с Банком Российской Федерации предоставит кредитным организациям список нечистоплотных клиентов — физлиц и предпринимателей.

По достоверной последней информации «Известий», в настоящее время идет согласование с Центробанком соответствующих нормативных актов.

«Несмотря на общие усилия ЦБ и Росфинмониоринга, прослеживается миграция недобросовестных клиентов в крупнейшие банки с целью „затеряться“ в разветвленных филиальных сетях, огромных клиентских базах и объемах операций».

Сейчас же финансовая агентура будет оперативно уведомить ЦБ обо всех клиентах-отказниках, а тот должен будет проинформировать поднадзорные организации, сначала - банки. Новая система оповещения кредитных компаний лишит их такой возможности.

Но на текущий момент у «отказников» есть множество лазеек. Участники рынка соглашаются, что единая система значительно облегчит им работу, хоть и отмечают риск, что житель может оказаться в реестре ЦБ ошибочно, и тогда будет отказано в сотрудничестве «хорошему» клиенту. Банки получают от ЦБ, а тот, в свою очередь, от Росфинмониторинга, черные списки клиентов, с которыми были расторгнуты договоры на обслуживание и которым было отказано в проведении операций. Кроме того, в 2014 г. было расторгнуто 2,3 тысячи договоров банковского счета (рост не менее чем вдвое в сравнении с предшествующим годом).

По имеющимся достоверным сведениям Росфинмониторинга, в прошлом году профессионалами было выявлено 96 тыс. фактов похожей миграции.

Автор: krasnews.com
  • Голосовать:
  • 0
Нет комментариев
  • Добавьте комментарий первым!
Добавить комментарий
Войти через соцсеть
или