Глобальные новости»ЦБ создал механизм реабилитации банковских «отказников»

ЦБ создал механизм реабилитации банковских «отказников»

14.11.2017

Банк РФ подготовил механизм реабилитации клиентов банков, которые были включены в «черные списки» и счета которых были заблокированы.

Банки обязаны сообщать в Росфинмониторинг обо всех фактах отказов в обслуживании — не только лишь ежели клиент «сомнителен» с точки зрения правил противодействия отмыванию криминальных доходов (ПОД/ФТ), однако и в том случае, ежели им не были предоставлены какие-то документы, либо истек срок действия его паспорта.

Сведения из «черного списка» отказников банков, занесенные в него в итоге технической ошибки либо из-за, не связанной с наличием риска легализации (отмывания) доходов, приобретенных криминальным путем, и снобжения деньгами терроризма, могут быть аннулированы. А кроме этого кредитным организациям рекомендовано не отказывать в обслуживании по основаниям, не связанным с риском отмывания доходов и снобжения деньгами терроризма. Соответствующий механизм спроектирован Банком РФ вместе с Росфинмониторингом и изложен в методических рекомендациях, ознакомиться с которыми можно на сайте регулятора. В связи с этим Центробанк советует банкам выделить подразделение либо служащих, уполномоченных рассматривать жалобы клиентов на отказы в получении банковских услуг. При всем этом не важно, был ли отказ связан с сомнениями по поводу происхождения денежных средств и побуждений клиента либо же с не предоставлением какого-нибудь документа либо другой уважительной первопричиной.

По имеющимся достоверным сведениям Росфинмониторгинга, на конец октября в «черном списке» банков находилось не менее 460 тыс. клиентов.

Попавшие в список предприниматели и физлица де-факто лишаются доступа к банковским услугам вне зависимости от того, доказано нарушение либо нет.

В Росфинмониторинг поступило около тысячи жалоб от людей, которые считают, что их неправомерно отстранили от работы с банками. Это «рабочая» ситуация, уверил он.

На самом деле жалоб значительно больше: люди не знают, куда писать.

Количество жалоб в службу уполномоченного при президенте РФ по защите прав предпринимателей Бориса Титова на нелегальные блокировки в десятки раз превысило количество других обращений. Цельного органа по рассмотрению жалоб нет.

Автор: krasnews.com

Соответствующие общественные объединения (организации) ликвидированы или их деятельность запрещена. Список организаций, чья деятельность признана экстремистской и запрещенной на территории РФ   minjust.ru/ru/nko/perechen_zapret

 

  • Голосовать:
  • 0
Нет комментариев
  • Добавьте комментарий первым!
Добавить комментарий
Войти через соцсеть
или